30.05.2024 | Lesedauer: 8 Min.
Asset Management – die Kunst des Vermögenswachstums
Asset Management – die Kunst des Vermögenswachstums
Stellen Sie sich vor, Ihr Vermögen hätte nicht nur seinen aktuellen Wert, sondern könnte darüber hinaus über einen langen Zyklus hinweg, gewinnbringend für Ihr Unternehmen, Ihre Familie oder weitere private Zwecke, eingesetzt werden. Ihr Vermögen ginge so weit über seinen aktuellen Wert hinaus. Klingt zu schön, um wahr zu sein? Mitnichten, denn genau das ist das Prinzip von Asset Managements.
Was ist Asset Management ?
Im „Asset“ – zu Deutsch „Vermögenswert“ – Management, werden Vermögen so verwaltet, dass aus Ihren einmal erwirtschafteten Werten auch in Zukunft weiterhin Wert geschöpft wird. Um Ihr Vermögen zu vermehren und Geld zu erwirtschaften, brauchen Sie nunmehr weder Ihre Zeit noch Ihre Betätigung noch weitere Werte einzusetzen, da das erwirtschaftete Vermögen so angelegt ist, dass es sich weiter vermehrt.
Beim Asset Management dreht sich demnach alles darum, den größtmöglichen Nutzen aus Ihren Vermögenswerten zu ziehen. Das geschieht, indem Ihr Geld sinnvoll in sogenannte ‚Assets’ investiert wird. Die Auswahl der Assets ist heutzutage breit und reicht von Aktien und Anleihen, über Immobilien und Kunst bis zu Private Equity. Gerade weil Sie so viele unterschiedliche Optionen haben, kann hier ein Family Office eine entscheidende Rolle spielen: Es findet mit Ihnen zusammen Ihre persönliche Risikobereitschaft heraus und entwickelt daraus eine Anlagestrategie, die zu Ihren Rendite-Vorstellungen passt.
Das Ziel ist bei allen Arten von Assets immer gleich: die Vergrößerung Ihres Vermögens, was langfristig einen hohen Einfluss auf den Erfolg Ihres Unternehmens hat. Je liquider Sie sind, desto mehr physische, digitale und personelle Ressourcen können Sie mit dem Geld nutzen. Ein effektives Asset Management ist so gesehen der Schlüssel zum Erfolg Ihres Unternehmens: Ihr Vermögen wird so angelegt, dass aus Geld mehr Geld wird und weiter gewinnbringend eingesetzt werden kann.
Brauche ich einen Asset Manager ?
Sicherlich werden Sie nun verstanden haben, wie wichtig ein effektives Asset Management für Sie ist. Hier stellt sich die Frage nach einem Asset Manager. Asset Manager investieren die Ersparnisse von institutionellen Investoren und Privatanlegern, mit dem Ziel, das Gesamtvermögen zu vermehren. Mit dem Ziel einer maximalen Rendite für die Kunden, die das Vermögen stetig wachsen lässt, wird eine individuelle Anlagestrategie erarbeitet und das beauftragte Vermögen in die Weltwirtschaft investiert.
Asset Management: Zwischen passendem Risiko-Level und bestmöglicher Rendite
Ein kompetentes Asset Management geht weit über die Beratung hinaus und umfasst auch eine aktive Entscheidungsfindung und Umsetzung der Investitionen durch den Asset Manager selbst. Für Sie als Kunde heißt das, dass Sie die Verantwortung ganz an den Asset Manager abgeben und auf seine Expertise vertrauen dürfen. Neben fachlichem Know-how sind hier auch Empathie und Fingerspitzengefühl seitens des Asset Managers gefragt: Asset Manager und Investor müssen ein gut eingespieltes Team sein, damit die Risikobereitschaft des Kunden nicht überstrapaziert wird, während gleichzeitig die gewünschte Rendite erzielt wird. Dies ist insofern kein leichtes Unterfangen, da Investitionen erst in der Zukunft belohnt werden und immer ein gewisses Risiko in Kauf nehmen müssen, wobei ein hohes Risiko meist durch eine größere Rendite belohnt wird. So stehen sich die Renditechancen der Anlage auf der einen Seite und die Risikobereitschaft des Investors auf der anderen Seite gewissermaßen gegenüber und müssen stetig miteinander abgeglichen werden. Diese Aufgabe übernimmt der Asset Manager, indem er Anlagen in Assets tätigt, die zu Ihrer persönlichen Risikoeinstellung passen.
"Ein kompetentes Asset Management geht weit über die Beratung hinaus..."
Franziska Strauch
Welche Arten von Assets gibt es?
Assets sind weit mehr als nur Vermögen und Kapitalanlagen. Sie umfassen auch andere wertvolle Ressourcen wie Immobilien, Güter, Kunstwerke, Informationen, Medien, Daten sowie Fonds und Aktien.
Es gibt verschiedene Arten von Asset-Klassen, die Anlegern zur Diversifizierung ihrer Portfolios zur Verfügung stehen. Zu den wichtigsten Klassen zählen die folgenden:
- Aktien (Equities) als Asset
Aktien sind Anteile an einem Unternehmen und bieten Anlegern die Möglichkeit, an dessen Gewinnen und Verlusten teilzuhaben. Sie gelten oft als langfristige Anlageinstrumente und können Dividenden sowie potenzielle Kurssteigerungen bieten. - Anleihen (Bonds):
Anleihen sind Schuldtitel, die von Regierungen, Unternehmen oder anderen Einrichtungen ausgegeben werden. Sie stellen eine Vereinbarung dar, bei der der Emittent dem Anleger eine bestimmte Summe Geldes leiht und dafür regelmäßige Zinszahlungen und die Rückzahlung des Kapitals zu einem späteren Zeitpunkt zusichert. - Geldmarktinstrumente (Money Market Instruments):
Geldmarktinstrumente sind kurzfristige Schuldtitel, die von Regierungen, Finanzinstitutionen und Unternehmen ausgegeben werden. Dazu gehören unter anderem Schatzwechsel, Commercial Papers und Einlagenzertifikate. Sie zeichnen sich durch hohe Liquidität und geringe Ausfallrisiken aus. - Immobilien (Real Estate):
Immobilieninvestitionen umfassen den Kauf, Verkauf oder die Beteiligung an physischen Immobilien wie Wohn- und Gewerbeimmobilien, Grundstücken und Immobilienfonds. Sie bieten potenzielle Erträge aus Mieteinnahmen sowie langfristige Wertsteigerungen. - Rohstoffe (Commodities):
Rohstoffe sind physische Güter wie Gold, Silber, Öl, Getreide und andere natürliche Ressourcen. Sie können entweder direkt in Form von physischen Waren oder indirekt über Derivate wie Futures und Optionen gehandelt werden. Rohstoffe dienen oft als Absicherung gegen Inflation und Portfolio-Diversifikation. - Alternative Anlagen (Alternative Investments):
Alternative Anlagen umfassen eine Vielzahl von Anlageklassen, die außerhalb der traditionellen Aktien- und Anleihemärkte liegen. Dazu gehören Private Equity, Hedgefonds, Venture Capital, Private Debt, Kunst, Sammlerstücke und Kryptowährungen. Diese Anlagen bieten oft höhere Renditen, gehen jedoch auch mit höheren Risiken einher und erfordern oft spezifisches Fachwissen.
All diese Asset-Klassen bieten Anlegern die Möglichkeit, ihr Portfolio zu diversifizieren und ihr Risiko-Rendite-Profil zu optimieren, indem sie in verschiedene Anlageinstrumente mit unterschiedlichen Risiko- und Renditeprofilen investieren.
Für die Festlegung einer strategischen Asset Allocation (SAA) bedarf es sehr viel Sorgfalt und Know-how, damit Ihr Vermögen optimal auf die verschiedenen Assetklassen und Sub-Assetklassen verteilt wird.
Welche Vorteile hat ein effektives Asset Management ?
Angesichts der Vielfalt dieser Ressourcen wird deutlich, warum ein präzises Management unerlässlich ist, um den Überblick zu behalten und sicherzustellen, dass keine der wertvollen Vermögenswerte vernachlässigt werden. Die hohe Zahl der möglichen Assets, unterschiedliche Chancen auf Rendite sowie unterschiedliche Erwartungen hinsichtlich der Vermögensentwicklung, machen Asset Management zu einer zeitintensiven und verantwortungsvollen Aufgabe. Zeit, die Sie sich sparen können. Durch ein professionelles Asset Management geben Sie diese an Experten weiter und können so Unsicherheiten beruhigt beiseitelegen. Ein effektives, professionelles Asset Management ermittelt ein für Sie passendes Portfolio an Assets, das zu Ihrer Risikobereitschaft und der angestrebten Rendite passt. Dabei werden Faktoren wie Ihre steuerliche Situation, die Rechtsform der Gesellschaft sowie Kosten für Personal ermittelt. Da sich der Markt ständig verändert, haben Asset Manager einen besseren Überblick als Privatleute oder Unternehmen und können besser entscheiden, welche Anlage sich lohnt und zu Ihnen passt.
