31.05.2024 | Lesedauer: 8 Min.
Klassische Dienstleistungen des Family Offices: mehr als nur Vermögensverwaltung
Klassische Dienstleistungen des Family Offices: mehr als nur Vermögensverwaltung
Welche Leistungen übernimmt ein Family Office? Vielleicht denken Sie, wenn Sie den Begriff des „Family Offices" hören zunächst an eine klassische Vermögensverwaltung. Damit liegen Sie icht ganz falsch, denn tatsächlich gehört die Vermögensverwaltung zu den typischen Aufgaben eines Family Offices. Damit ist es aber noch lange nicht getan. Neben der Erarbeitung eines Asset Managements, der Prüfung von rechtlichen und steuerlichen Fragen, Reporting und Controlling, befasst sich ein Family Office mit weiteren individuellen Fragen, die Sie als Familie betreffen.
Jede Familie ist anders. Von den speziellen Verbindungen und Dynamiken innerhalb der Familie erzählen nicht nur Romane wie „Die Buddenbrooks“ oder „Das Geisterhaus“. Auch viele Familienunternehmen haben ihre ganz eigene Geschichte zu erzählen. Dementsprechend unterschiedlich sind auch die Bedürfnisse der Familienmitglieder: die Anzahl der beteiligten Familienmitglieder, Harmonie in der Geschäftsführung und persönliche Belange beeinflussen den Umgang miteinander so wie unternehmerische Entscheidungen und Fragen, die von beauftragten Family Offices beantwortet werden sollen. Bei dieser Vielzahl an Unterschieden verwundert es nicht, dass kein Family Office dem anderen gleicht und die Aufgaben, die durch das Family Office übernommen werden, von einer starken Vielfalt gekennzeichnet sind.
Family Office: Beratung in allen Belangen
Ein Family Office ist eine Gesellschaft, das sich klassischerweise mit der Verwaltung von (liquiden und illiquiden) Vermögen wohlhabender Familien befasst. Die Tradition der Family Offices geht dabei bis auf die Antike zurück, wo das damalige Patriziat bereits solche Family Offices beauftragte. Formalisiert wurde das Modell später im 19. Jahrhundert durch amerikanische Family Offices wie das Rockefeller Office. Neben Dienstleistungen rund um die Vermögensberatung befasst sich das Family Office auch mit weiteren Aufgaben wie zum Beispiel der Nachfolgeplanung oder mit der Lösung komplexer steuerlicher Fragen. Besonders Single Offices, die von den einer Familie beauftragt werden, um sich allein um ihr Familienvermögen zu kümmern, können hierbei eine solche Bandbreite von Leistungen übernehmen, die sich thematisch kaum unter einen Hut bringen lässt.
Bei den Multi Family Offices, die mehrere Familienunternehmen betreuen, gibt es eine Reihe von klassischen Dienstleistungen, die charakteristisch für die Arbeit von Family Offices sind. Zu diesen zählen im Vermögensmanagement die Bereiche der Analyse der Vermögenswerte, in deren Rahmen Potenziale und Risiken festgelegt werden, Controlling und Reporting. Die Tätigkeiten eines Family Offices gehen jedoch weit über Vermögensverwaltung hinaus und umfassen verschiedene Tätigkeiten, die übergeordnet alle dem Familienunternehmen dienen sollen. Auch damit Konflikte in der Familie vermieden werden können und unternehmerische Tätigkeiten nicht gestört werden, lohnt es sich für Familienunternehmen ein Family Office zu beauftragen. Dieses kümmert sich um die Verwaltung sowie die Vermehrung des Vermögens und nimmt die Familie in Fragen, die Nachfolge, Steuerrecht und Unternehmensführung betreffen, an die Hand.
Zu diesen Tätigkeiten zählen unter anderem:
- Vermögensverwaltung und Asset Management
- Regelung von Streit und Vermögensfragen
- Controlling und Reporting
- Erstellung einer Family Charta
- Family Governance
- Beratung in rechtlichen und steuerlichen Fragen
- Gründung und Verwaltung von Stiftungen
- Unternehmenswerte sichern
- Nachfolgeregelung
Vermögensverwaltung und Asset Management
Wie soll Ihr Privatvermögen verwaltet werden? Welche Ziele verfolgen Sie und wie hoch ist Ihre Risikobereitschaft? Diese Fragen zu klären, gehört zu den klassischen Aufgaben eines Family Offices. Aus den Antworten leitet Ihr Betreuer im Family Office eine Strategie aus, die Ihr Vermögen vermehrt und zu Ihnen passt. Anders als bei bankennahen Vermögensberatern können Sie sich hier auf die Neutralität des Family Offices verlassen und müssen nicht befürchten, dass Ihnen unter dem Mantel der Vermögensvermehrung vornehmlich Produkte mit einer Provision für Ihren Berater schmackhaft gemacht werden. Ein Family Office arbeitet in Ihrem Sinne und vertritt Ihre Interessen.
Regelung von Streitfragen
Streit ist unglaublich belastend. Nicht nur auf persönlicher Ebene kosten Konflikte viel Kraft. Auch im Unternehmen macht es sich bemerkbar, wenn Energie nicht genutzt wird, um gemeinsam am Ziel zu arbeiten und man sich stattdessen gegenseitig blockiert. Viele Unternehmer können sich nicht vorstellen, wie schnell der Familiensegen schiefhängen kann, wenn es im Unternehmen zu Streitfragen kommt. Stehen große Umbrüche und Verhandlungen an, ist es von Vorteil, bereits das Verfahren geregelt zu haben. Eine smarte Family Governance, die gemeinsam mit Ihnen vom Family Office erarbeitet wird, regelt hier im Vorfeld – also im besten Fall, wenn Sie sich alle gut vorstehen und kein konkreter Streitfall besteht – wie Sie vorgehen. Wie sind die Stimmrecht eaufgeteilt? Möchten Sie einen externen Vermittler zurate hinzuziehen, oder entscheiden Sie im Streitfall einfach per Münzwurf? Sich vorher bereits auf eine Strategie festgelegt zu haben, spart Ihnen Kraft, wenn es ernst ist.
"Ein zentrales Ziel von Family Offices ist es, Strategien zu entwickeln,
die Nachhaltigkeit und Langlebigkeit fördern."
Franziska Strauch
Gemeinsame Vermögensanlage
Für die Familienmitglieder eines Familienunternehmens kann es erhebliche Vorteile mit sich bringen, das private Vermögen zu bündeln und gemeinsam anzulegen. Die Nähe zu den anderen Familienmitgliedern kann den Umgang mit bestimmten Assets erleichtern. Im Fall eines komplexen Managements, wie es zum Beispiel bei Immobilien der Fall ist, lassen sich durch die emotionale Nähe Abstimmungen leichter treffen.
Nachhaltigkeit und Langlebigkeit sichern.
Ein zentrales Ziel von Family Offices ist es, Strategien zu entwickeln, die Nachhaltigkeit und Langlebigkeit fördern. Diese Visionen stellen sicher, dass beständige Werte über Generationen hinweg erhalten bleiben. Sie unterstützen die Kultur des nachhaltigen Wachstums und der langfristigen Planung, was besonders wichtig ist, wenn es darum geht, Familienvermögen über Generationen hinweg weiterzugeben. Ein wesentlicher Bestandteil sind hier Beratung und Betreuung in der Gründung von Stiftungen.
Innovation und kontinuierliche Verbesserung fördern
Welche Vision haben die Familienmitglieder von ihrem Unternehmen? Diese kann gerade im Fall von tradierten Unternehmen erheblich von den ursprünglichen Werten und Visionen abweichen (Stichwort „Generation Z“). Nachfolgende Generationen pflegen heute nicht nur einen anderen Umgang mit Ressourcen; auch in der Unternehmensführung verfolgen jüngere Generationen häufig eine andere Strategie. Eine klare Vision unterstützt Ihr Unternehmen dabei, eine Kultur der Innovation und ständigen Verbesserung zu etablieren. Diese gemeinsame Vision ermutigt Mitarbeiter und Familienmitglieder dazu, ständig neue Fähigkeiten zu erwerben und Fehler als Lerngelegenheiten zu sehen.
Individuelle und maßgeschneiderte Dienstleistungen
Insbesondere Single Family Offices bieten personalisierte Dienstleistungen, indem sie eng mit den Familienmitgliedern zusammenarbeiten, um deren individuelle finanzielle Ziele zu verstehen und maßgeschneiderte Anlagestrategien zu entwickeln. Die Verbindung zwischen Single Family Office und Mandanten ist meist sehr persönlich und so können auch hochgradig individuelle Fragen besprochen werden. Multi Family Offices, die mehrere Familienunternehmen betreuen, bieten hingegen ein breites Dienstleistungsspektrum und Zugang zu diversen Finanzprodukten, um ein diversifiziertes Portfolio zu gewährleisten. Hier erfahren Sie unabhängige Beratung und ganzheitliche Vermögensverwaltung, einschließlich essenzieller Dienstleistungen wie Steuer- und Nachlassplanung.
Unterstützung in Übergangsphasen
Family Offices sind besonders wertvoll während Übergangsphasen, wie dem Verkauf eines Familienunternehmens oder der Vermögensübertragung zwischen verschiedenen Generationen. Sie bieten die nötige Unterstützung und Beratung, um diese emotional und finanziell herausfordernden Zeiten reibungslos zu bewältigen, indem Sie Ihnen dabei helfen die Nachfolge zu regeln und in Erfahrung bringen, wie sehr die einzelnen Familienmitglieder überhaupt ins Unternehmen eingebunden werden wollen.
Starke Schulter in Krisenzeiten
In den letzten Jahren haben wir eine Vielzahl von Krisen erlebt, die zu besonderen unternehmerischen wie finanziellen Herausforderungen geführt haben. Ereignisse wie der Angriffskrieg von Russland in der Ukraine, die Pandemie samt ihrer Lockdowns und Klimawandel verunsichern und erfordern von Unternehmern ein hohes Maß an Flexibilität wie Gelassenheit. Family Offices sind hier ein wertvoller Ratgeber, da sie Sie als Anleger mit ihrem wertvollen Know-how Sie einerseits vor kurzfristigen Entscheidungen bewahren und andererseits dank ihrer unabhängigen Struktur schon im Vorfeld für einen langfristig smarten Investitionsansatz gesorgt haben.
Vorbereitung auf den Generationenwechsel
Der Generationswechsel wird für Family Offices immer wichtiger. Sie müssen neue Generationen einbinden und veränderte Eigentümerinteressen berücksichtigen, was klare Governance-Strukturen erfordert. Der Generationswechsel stellt im Familienunternehmen oftmals eine große Herausforderung dar, die sich mit einem Family Office leichter bewältigen lässt. Jenes begleitet auch Transaktionen im Rahmen der Unternehmensnachfolge und berät in steuerlichen Fragen.
Fazit: Family Office die eine Antwort auf viele Frage
Wie Sie sehen, kann ein gutes Family Offices ein ganzes Portfolio an Aufgaben für Sie übernehmen und Ihrem Unternehmen so weiteren Auftrieb geben kann. Durch die intensive Betreuung durch ein Family Office können Sie als Vermögensinhaber Zeit und Kosten für die Betreuung Ihres Vermögens sparen, Konfliktpotenzial beseitigen und Steuern sparen. Family Offices bieten somit weit mehr als nur Vermögensverwaltung. Sie sichern nachhaltige Werte, fördern Innovation und bieten maßgeschneiderte Lösungen, um Ihr Familienvermögen erfolgreich über Generationen hinweg zu erhalten.
