31.05.2024 | Lesedauer: 8 Min.
Vermögenscontrolling im Family Office: warum Controlling für Vermögensinhaber wichtig ist
Vermögenscontrolling im Family Office : warum Controlling für Vermögensinhaber wichtig ist
Große Familienvermögen benötigen einen hohen Einsatz an Zeit, Ressourcen und Kompetenz. In den seltensten Fällen empfiehlt es sich deshalb, die Vielzahl an Aufgaben, die für die weitere gewinnbringende Entwicklung ihres Vermögens nötig ist, selbst zu übernehmen. Eine Möglichkeit, die Ihnen Zeit verschafft, sich um Ihre wesentlichen Aufgaben zu kümmern, ist eine Verlagerung der Vielzahl an verantwortungsvollen Aufgaben zur Vermögensvermehrung nach außen in ein Family Office.
In einem eigens gegründeten Family Office ebenso wie im Multi Family Office werden Kompetenzen zur Vermögensplanung und -strukturierung, Steuerberatung, Planung für die Nachfolge und Anlagestrategien gebündelt und Ihnen zur Verfügung gestellt, damit Sie sich auf Ihr Unternehmen konzentrieren können. Eine Aufgabe, die dabei eine wesentliche Rolle spielt und ebenfalls vom Family Office übernommen wird, ist das Vermögenscontrolling.
Controlling im Family Office : Worin besteht der Mehrwert?
Controlling beschreibt alle zahlengestützten Prozesse im Unternehmen wie auch in der Vermehrung Ihres Privatvermögens. Im Rahmen des Vermögenscontrollings können Sie umfassende Dienstleistungen an das Family Office übertragen, die sicherstellen, dass das Familienvermögen genauso professionell verwaltet wird, wie ein Unternehmen. Aufgaben, die dabei vom Family Office übernommen werden, sind die regelmäßige Erstellung detaillierter Bilanzen sowie Gewinn- und Verlustrechnungen. Im Grunde nutzt diese Art von Investment Controlling dieselben Instrumente wie das Controlling, das Sie aus Ihrem Unternehmen kennen – mit dem Unterschied, dass es sich hier um Ihr Familienvermögen dreht.
Eine wichtige Rolle spielt hierbei auch ein umfassendes Vermögensreporting, in dem alle Vermögenswerte erfasst und sämtliche Transaktionen detailliert verbucht werden. Diese Art der kontinuierlichen Überprüfung ermöglicht auch bei sehr komplexen und breit diversifizierten Vermögen eine klare Übersicht. Sie als Vermögensinhaber profitieren von dieser Transparenz insofern, als dass Sie stets mit allen notwendigen Informationen versorgt werden, die Sie als solide Entscheidungsbasis für Ihr Unternehmen benötigen.
Vorteile von Controlling und Reporting durch ein Family Office
Transparenz und Effizienz
Ein Family Office sorgt für umfassende Transparenz und Effizienz in der Verwaltung Ihres Vermögens. Ihre Vermögenswerte und Transaktionen werden im Reporting und Controlling kontinuierlich überwacht und dokumentiert. Dies ermöglicht eine klare Übersicht über die finanzielle Lage Ihrer Anlagen und erleichtert es Ihnen, fundierte Entscheidungen zu treffen.
Eine solide Entscheidungsbasis
Entscheidungen fallen leichter, wenn sie auf soliden Daten basieren. Vermögenscontrolling durch ein Family Office ermöglicht es Ihnen als Vermögensinhaber, Ihre Entscheidungen nicht nur auf Bauchgefühl, sondern auf valide Zahlen zu stützen. Für Sie reduziert sich so das Risiko von Fehlentscheidungen.
Beteiligung und Kontrolle
Heutzutage ist Reporting ein Prozess, in dem Sie – modernen Reporting-Softwares sei Dank – in hohem Maße mit involviert werden. Mithilfe neuer Softwares können Sie alle Vorgänge in Echtzeit beobachten und haben so die Möglichkeit, dass Sie Aufgaben an das Family Office abgeben können, ohne dabei das Gefühl zu haben, die Kontrolle zu verlieren. Sie sind dabei nicht ortsgebunden und haben die Möglichkeit, von überall – sei es am Strand, im Café oder zu Hause – auf relevante Daten und Zahlen zuzugreifen.
Steuerreporting und komplexe Vermögen
Ein weiterer Mehrwert eines Family Offices liegt im Steuerreporting. Die Berücksichtigung von steuerlichen Aspekten ist essentiell für eine effiziente Vermögensverwaltung. Ein Family Office hilft Ihnen dabei, Ausgaben und steuerliche Verpflichtungen optimal zu managen und sorgt so für eine steuerlich effiziente Anlage des Vermögens.
Herausforderungen und potenzielle Nachteile
Komplexität und Datenflut
Die Verwaltung eines komplexen Vermögens führt zwangsläufig zu einer Vielzahl von Entscheidungen und einer enormen Datenmenge. Diese Komplexität kann ohne professionelle Hilfe kaum überblickt werden. Ein Family Office muss in der Lage sein, diese Datenflut zu bewältigen und gleichzeitig relevante Informationen herauszufiltern, um fundierte Entscheidungen zu ermöglichen.
Gefahr durch Echtzeit-Reporting
Echtzeit-Reporting bietet zwar viele Vorteile, kann aber auch gefährlich werden. Temporäre Marktbewegungen können zu vorschnellen Entscheidungen führen, wenn Anleger sich durch kurzfristige Entwicklungen verunsichern lassen. Eine kompetente Vermögensberatung im Family Office hilft dabei, diese kurzfristigen Schwankungen zu relativieren und eine langfristige Strategie beizubehalten.
Individuelle Bedürfnisse und Strategien
Jeder Vermögensinhaber hat individuelle Wünsche und Ziele. Ein Family Office muss in der Lage sein, diese individuellen Bedürfnisse zu berücksichtigen und maßgeschneiderte Strategien zu entwickeln. Standardisierte Lösungen, allein durch Softwares und KI können dies bislang nicht leisten. Wichtig beim Vermögenscontrolling ist ein vertrautes Verhältnis zwischen Vermögensinhaber und Family Office. Ihre Ziele, Ihre Risikobereitschaft und Vorstellungen einer Vermögensberatung werden von einem kompetenten Family Office beachtet.
"Ein professionelles Vermögenscontrolling im Family Office hilft Ihnen dabei, Ihr Vermögen zu vermehren und dabei stets den Überblick zu bewahren."
Franziska Strauch
Kann das keine KI ?
Fragen wir mal so: würden Sie einer KI so weit vertrauen, dass sie Ihre Interessen ausreichend vertreten soll? Welche Werte vertreten Sie, was wollen Sie mit Ihrem Vermögen weiter verwirklichen - etwas, das möglicherweise über die reine Vermögensanlage hinausgeht, und mit dem Sie sich auch auf persönliche, vielleicht sogar identitätsstiftende Art und Weise zum Ausdruck bringen wollen? All das können Sie mit dem Personal eines Family Offices eingehend besprechen. Aus diesem vertraulichen Verhältnis zwischen Ihnen und Ihrem Family Office lässt sich eine perfekt auf Sie zugeschnittene Strategie ableiten. Ein kompetenter Controller im Family Office trägt also nicht nur stumpf Daten zusammen und führt einmal aufgesetzte Anweisungen aus, sondern agiert stets in Ihrem Sinne, indem er die Anlagestrategie laufend an Ihre erklärten Ziele und Bedürfnisse anpasst.
Die Suche nach dem passenden Family Office
Sie sehen: ein kompetentes Vermögenscontrolling im Family Office unterstützt Sie dabei, Ihr Vermögen langfristig zu vermehren. Während Sie einerseits Aufgaben abgeben, behalten Sie dennoch die Kontrolle über Ihre Vermögenswerte und bleiben dank moderner Softwares immer mit involviert.
Gerade weil die Auswahl an technischen Möglichkeiten und Softwares heute so breit ist, bedienen Family Offices heutzutage ganz unterschiedliche Arten von Mandanten. Je nachdem wie aufgeschlossen Sie technischen Möglichkeiten wie der Möglichkeit zur Echtzeit-Übernachtung sind und wie sehr Sie in die Prozesse des Family Offices mit einbezogen werden möchten, passen unterschiedliche Offices mit unterschiedlichen Arbeitsweisen zu Ihnen. Family-Office.de erleichtert Ihnen die Suche und bringt Sie mit dem passenden Family Office zusammen.
Fazit: Vermögenscontrolling schafft Vertrauen
Ein professionelles Vermögenscontrolling im Family Office hilft Ihnen dabei, Ihr Vermögen zu vermehren und dabei stets den Überblick zu bewahren. Sie erhalten regelmäßig eine transparente Bilanz über die Entwicklung Ihres Vermögens, die zeigt, wie sich Ihr Vermögen in den unterschiedlichen Assetklassen entwickelt. Alle Zahlen sind dabei so aufbereitet, dass sie schnell verständlich sind und Sie auch ohne eine intensive Auseinandersetzung abgeholt werden.
